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1、基金管理公司特定資產(chǎn)風(fēng)險控制制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: 基金管理公司風(fēng)險控制制度第一章 目標(biāo)和原則第一條公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。公司特定資產(chǎn)風(fēng)險控制的總體目標(biāo)是：保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財產(chǎn)的安全完整，防范和化解風(fēng)險，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對待公司所管理的各類資產(chǎn)。第二條 特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)2、遵循的原則：合法性原則公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。健全性原則風(fēng)險控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個環(huán)節(jié)和各級人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。獨(dú)立性原則公司設(shè)風(fēng)險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部，各風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對公司各部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核。防火墻原則特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，分別獨(dú)立運(yùn)作。公3、平原則公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對待各類投資者。第二章 公司內(nèi)控風(fēng)險控制架構(gòu)與流程第三條 公司設(shè)風(fēng)險控制委員會。風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定，對公司經(jīng)營管理的全過程進(jìn)行風(fēng)險控制。風(fēng)險控制委員會由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風(fēng)險控制委員會主任。風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險問題和隱患進(jìn)行研究并作4、出控制決策；負(fù)責(zé)聽取各部門風(fēng)險情況匯報，對潛在的風(fēng)險問題提出解決建議，并部署相關(guān)的風(fēng)險解決方案。第四條 公司設(shè)督察長。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長對董事會負(fù)責(zé)，對基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察稽核。督察長定期獨(dú)立向中國證監(jiān)會及全體董事提交監(jiān)察稽核報告。第五條公司設(shè)監(jiān)察稽核部。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作，就內(nèi)部風(fēng)險控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告及建議職能，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并協(xié)助督察長工作。第六條公司各部門應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及各部門具體情況制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程5、及風(fēng)險控制制度，將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。第七條 公司在風(fēng)險控制方面實(shí)行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程：自上而下：即通過風(fēng)險控制委員會和投資決策委員會、督察長、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務(wù)部門直至每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險工作理念和要求的傳達(dá)和執(zhí)行的過程。自下而上：指通過每個業(yè)務(wù)崗位及各業(yè)務(wù)部門逐級對各種風(fēng)險隱患、問題進(jìn)行監(jiān)控，并及時向上報告、反饋風(fēng)險信息，實(shí)施風(fēng)險控制的過程。第三章特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風(fēng)險種類第八條 特定客戶資產(chǎn)管理過程中與其他委托資產(chǎn)共有的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、決策風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險。第九條 特定資產(chǎn)管理中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險包括：1合同管理風(fēng)險：在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段6、和履行過程中產(chǎn)生的各種風(fēng)險。包括：合同簽訂階段的風(fēng)險評估風(fēng)險，資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力，評估客戶的財務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式而產(chǎn)生的風(fēng)險。合同約定不明的風(fēng)險委托雙方因投資管理合同沒有約定或約定不明確產(chǎn)生爭議或糾紛所產(chǎn)生的風(fēng)險；違約風(fēng)險：指特定客戶資產(chǎn)管理過程中可能產(chǎn)生的違反資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風(fēng)險；2法律風(fēng)險：由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營、操作的合法合規(guī)性評估失誤而可能造成損失的風(fēng)險，以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認(rèn)識不足、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險，主要包括（1）違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；（2）進(jìn)行7、有損委托人利益的異常交易、不正當(dāng)交易等；（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動3流動性風(fēng)險：資產(chǎn)組合無法在要求的時間內(nèi)在沒有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險。4道德風(fēng)險：從事特定客戶資產(chǎn)管理活動的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時，做出不利于他人的行為。第四章 特定資產(chǎn)管理基本的風(fēng)險控制機(jī)制第十條 公司將通過建立科學(xué)嚴(yán)密的崗位分離制度，確保特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性，防止出現(xiàn)職責(zé)不清、利益輸送以及信息失密等風(fēng)險：公司成立專門的特定資產(chǎn)管理部，專門負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的投資管理、組織、協(xié)調(diào)工作，其專戶投資經(jīng)理不僅應(yīng)與公募基金的辦公區(qū)域嚴(yán)格分離，而且不得與公募基金經(jīng)理相互兼任8、；涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前臺部門（研究、投資、交易、金融工程部等）和后臺部門（基金會計、IT系統(tǒng)支持等）崗位必須嚴(yán)格分離，并擁有相互獨(dú)立的向公司管理層的匯報渠道；監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核工作；為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻制度。第十一條公司特定資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，并設(shè)立獨(dú)立賬戶進(jìn)行管理；公司管理的其他公募基金與特定客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設(shè)立賬戶，以確保其他委托財產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相互獨(dú)立；第十二條 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外，不得進(jìn)行公開的信息披露；通9、過獨(dú)立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權(quán)限制，做到特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公司管理的其它委托財產(chǎn)在信息上的相互隔離，避免利益輸送；公司員工與公司簽訂保密合同，并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約，負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)；因工作變動需離開公司的，應(yīng)簽署離職承諾，保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。第十三條 公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范，要求專職人員必須誠實(shí)守信、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求，禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當(dāng)交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn)，避免道德風(fēng)險。第十四條 監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究、投資、交易、會計、運(yùn)營等體系，由監(jiān)察稽核部對特定客戶資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公.