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一季度團險開門紅工作規劃及推動獎勵方案
一季度團險開門紅工作規劃及推動獎勵方案.ppt
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策劃專題
上傳人:地** 編號:1235168 2024-10-11 23頁 1.15MB

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1、 江門分公司團體業務部江門分公司團體業務部銀行對公、計生險、信貸保險、旅游險等,將渠銀行對公、計生險、信貸保險、旅游險等,將渠銀行對公、計生險、信貸保險、旅游險等,將渠銀行對公、計生險、信貸保險、旅游險等,將渠道業務在團險渠道占比從今年道業務在團險渠道占比從今年道業務在團險渠道占比從今年道業務在團險渠道占比從今年20%20%提升到提升到提升到提升到30%30%,可直接置換高賠付的大單??芍苯又脫Q高賠付的大單。可直接置換高賠付的大單??芍苯又脫Q高賠付的大單。對附帶門診、家屬承保的大單醫療險持謹慎態度;對附帶門診、家屬承保的大單醫療險持謹慎態度;對附帶門診、家屬承保的大單醫療險持謹慎態度;對附帶門2、診、家屬承保的大單醫療險持謹慎態度;對續保大單進行深入分析,力爭加費或降低承保條件;對續保大單進行深入分析,力爭加費或降低承保條件;對續保大單進行深入分析,力爭加費或降低承保條件;對續保大單進行深入分析,力爭加費或降低承保條件;對附帶疾病門診大單新業務,堅決按預算承保。對附帶疾病門診大單新業務,堅決按預算承保。對附帶疾病門診大單新業務,堅決按預算承保。對附帶疾病門診大單新業務,堅決按預算承保。加大獎勵力度,對新單業務給予傭金獎勵。加大獎勵力度,對新單業務給予傭金獎勵。加大獎勵力度,對新單業務給予傭金獎勵。加大獎勵力度,對新單業務給予傭金獎勵。聯合客戶服務中心、財務會計部,定期進行短期險聯合客戶3、服務中心、財務會計部,定期進行短期險聯合客戶服務中心、財務會計部,定期進行短期險聯合客戶服務中心、財務會計部,定期進行短期險經營效益分析,實時監控,及時調整。經營效益分析,實時監控,及時調整。經營效益分析,實時監控,及時調整。經營效益分析,實時監控,及時調整。加強中小團單發展力度加強中小團單發展力度加強中小團單發展力度加強中小團單發展力度加強中小團單發展力度加強中小團單發展力度實時監控實時監控實時監控實時監控實時監控實時監控短險效益經營短險效益經營短險效益經營短險效益經營短險效益經營短險效益經營大力發展優質渠道業務大力發展優質渠道業務大力發展優質渠道業務大力發展優質渠道業務大力發展優質渠道業務4、大力發展優質渠道業務謹慎承保大單及統保業務謹慎承保大單及統保業務謹慎承保大單及統保業務謹慎承保大單及統保業務謹慎承保大單及統保業務謹慎承保大單及統保業務20122012年團險工作圍繞在發展中調整,確年團險工作圍繞在發展中調整,確保短期險規模與效益并存保短期險規模與效益并存2012年一季度團險開門紅工作重點年一季度團險開門紅工作重點以渠道業務為核以渠道業務為核心,持續加快業心,持續加快業務發展務發展大力加強質量效大力加強質量效益管理益管理,提升渠,提升渠道核心價值道核心價值圍繞基本法考核,圍繞基本法考核,全面強化全面強化渠道隊伍建設渠道隊伍建設切實加強業務切實加強業務風險管控風險管控M1M1M25、M2M4M4M3M3工作重點工作重點渠道業務渠道業務要繼續保持今年三、要繼續保持今年三、四季度以來已形成的四季度以來已形成的氛圍和強度,抓住明氛圍和強度,抓住明年一季度銀行放貸時年一季度銀行放貸時機,密切跟進每單業機,密切跟進每單業務的審批環節,做到務的審批環節,做到單單有追蹤、有結果。單單有追蹤、有結果。計生險:計生險:利用目前與旅行利用目前與旅行社的合作局面,社的合作局面,大力推廣投保易大力推廣投保易系統。系統。做好與市及縣計生做好與市及縣計生局的溝通公關,在局的溝通公關,在新會、城區、開平新會、城區、開平和恩平等地,要深和恩平等地,要深化合作,擴大范圍;化合作,擴大范圍;在臺山在臺山和鶴6、山和鶴山,要,要爭取突破。爭取突破。信貸險:信貸險:旅游險:旅游險:工作重點工作重點銀行對公渠道銀行對公渠道 加強重點渠道維護:進一步鞏固與關系較好的建行、農行渠道合加強重點渠道維護:進一步鞏固與關系較好的建行、農行渠道合作,積極開拓中行、工行、廣發行等新合作或產能低的渠道,力爭各作,積極開拓中行、工行、廣發行等新合作或產能低的渠道,力爭各渠道均衡發展,全面開花。渠道均衡發展,全面開花。利用銀行對企業客戶影響力,著力提升對公業務的承保經營效益利用銀行對企業客戶影響力,著力提升對公業務的承保經營效益。多渠道增員:利用對公渠道客戶優勢,提高團險新人的留存率,多渠道增員:利用對公渠道客戶優勢,提高團7、險新人的留存率,使對公渠道成為培養團險新人的主要陣地,促進團險隊伍的發展。使對公渠道成為培養團險新人的主要陣地,促進團險隊伍的發展。保持銀行推薦客戶的日常拜訪及追蹤力度,加強對公續??蛻舻母3帚y行推薦客戶的日常拜訪及追蹤力度,加強對公續??蛻舻母櫡占袄m保方案溝通。蹤服務及續保方案溝通。工作重點工作重點傳統法人業務傳統法人業務 創新傳統創新傳統法人業務法人業務發展發展4、嚴格報價管理、嚴格報價管理對續期業務進行科學合對續期業務進行科學合理的評估,對經評估無理的評估,對經評估無效益續期業務堅決舍棄效益續期業務堅決舍棄 1、細化增長指標細化增長指標既要考慮保費增長,還既要考慮保費增長,還要關注8、客戶數增長、客要關注客戶數增長、客戶滲透率增長。戶滲透率增長。3、強化業務推動、強化業務推動 保持對續保的追蹤,重保持對續保的追蹤,重點獎勵新單業務點獎勵新單業務2、拓寬展業模式、拓寬展業模式 積極通過政府機關、行積極通過政府機關、行業協會等途徑,條線化、業協會等途徑,條線化、區域化地整體開拓法人區域化地整體開拓法人客戶客戶。工作重點工作重點企業年金企業年金緊盯有意向行緊盯有意向行業及重點客戶,業及重點客戶,確保參與市場確保參與市場競爭競爭借助與銀行的借助與銀行的合作,爭取合作,爭取“縣縣出單縣縣出單”,努力開拓集合努力開拓集合計劃計劃加強已開拓客加強已開拓客戶后續服務追戶后續服務追蹤,樹立公9、司蹤,樹立公司服務品牌服務品牌舉措一舉措二舉措三抓好企業年金銷售行為常態化,將資源進一步投入到支公司,從費用分配、獎抓好企業年金銷售行為常態化,將資源進一步投入到支公司,從費用分配、獎勵推動、銷售支持、培訓、人員培養、銀行渠道合作等各個方面全力推動企業年勵推動、銷售支持、培訓、人員培養、銀行渠道合作等各個方面全力推動企業年金工作的開展金工作的開展 。工作重點工作重點隊伍建設隊伍建設嚴格基本法考核嚴格基本法考核強隊伍強隊伍強隊伍強隊伍強化基礎管理強化基礎管理 1、完善報表追蹤機制,、完善報表追蹤機制,加強活動量尤其是新單加強活動量尤其是新單訪量追蹤訪量追蹤;2、做好團隊早會及二次、做好團隊早會及10、二次早會經營;早會經營;3、嚴格考勤制度及工作、嚴格考勤制度及工作日志檢查;日志檢查;4、定期進行職場布置檢、定期進行職場布置檢查,提高團隊業務競賽查,提高團隊業務競賽及獎勵氛圍及獎勵氛圍1、反復培訓宣導,人、反復培訓宣導,人人基本法考核內容;人基本法考核內容;2、定期公布追蹤團隊、定期公布追蹤團隊基本法考核達標情況;基本法考核達標情況;3、利用銷售人員效益、利用銷售人員效益評定等級及獎懲機制,評定等級及獎懲機制,進一步提高銷售人員效進一步提高銷售人員效益經營意識;益經營意識;注:省公司團險渠道開門紅注:省公司團險渠道開門紅各項各項任務尚未下達任務尚未下達,暫暫只只按意外險按意外險1275萬萬11、進行任務分解。最終待省公司下達進行任務分解。最終待省公司下達任任務后再進行調整。務后再進行調整。20122012年年1 1季度任務分解季度任務分解單位:萬元單位單位意外險意外險對公短險(其中)對公短險(其中)小額信貸(其中)小額信貸(其中)新會新會350350鶴山鶴山153153臺山臺山7373開平開平225225恩平恩平9090市區市區385385全區全區1275127520122012年年1 1季度意外險任務分解季度意外險任務分解單位:萬元單位單位20112011年年1 1季度季度20122012年年1 1季度任務季度任務保費同比增長保費同比增長新會新會291.6 291.6 350 3512、0 58.3 58.3 鶴山鶴山127.6 127.6 153 153 25.5 25.5 臺山臺山60.5 60.5 73 73 12.1 12.1 開平開平187.6 187.6 225 225 37.5 37.5 恩平恩平74.6 74.6 90 90 14.9 14.9 市區市區362.4 362.4 385 385 52.6 52.6 全區全區1104.3 1104.3 1275 1275 200.8 200.8 說明:說明:1、2012年年1季度任務按各單位意外險同比增長季度任務按各單位意外險同比增長20%計算得出;計算得出;2、城區、城區2012年年1季度任務已扣減工行季度任務已13、扣減工行2011年年1季度意外險保費季度意外險保費30萬元。萬元。3、工行、建行及廣發行員工保險保費不計入各單位、工行、建行及廣發行員工保險保費不計入各單位1季度任務考核。季度任務考核。一、意外險新單獎:一、意外險新單獎:獎勵時間:獎勵時間:20122012年年1 1月月1 1日至日至1 1月月3131日日獎勵對象:獎勵對象:全體團險直銷人員(不含銀行對公人員)全體團險直銷人員(不含銀行對公人員)獎勵內容:獎勵內容:1 1、推動期內,意外險新單累計達到、推動期內,意外險新單累計達到30003000(含)(含)-1000010000元,按意外險新單總保費的元,按意外險新單總保費的3%3%給予獎勵14、;給予獎勵;2 2、推動期內,意外險新單累計達到、推動期內,意外險新單累計達到10001-3000010001-30000元,元,按意外險新單總保費的按意外險新單總保費的5%5%給予獎勵;給予獎勵;3 3、推動期內,意外險新單累計達到、推動期內,意外險新單累計達到3000030000以上,按意以上,按意外險新單總保費的外險新單總保費的8%8%給予獎勵;給予獎勵;以上獎勵不可兼得哦!以上獎勵不可兼得哦!二、銀行對公新單獎:二、銀行對公新單獎:獎勵時間:獎勵時間:2012年年1月月1日至日至3月月31日日獎勵對象:獎勵對象:全體銀行對公銷售人員全體銀行對公銷售人員獎勵內容:獎勵內容:推動期間內,銀15、行對公人員所轄網點新單保推動期間內,銀行對公人員所轄網點新單保費累計達到費累計達到2萬元以上,按新單保費的萬元以上,按新單保費的2%給予給予獎勵。獎勵。三、開門紅利是獎勵:三、開門紅利是獎勵:獎勵時間:獎勵時間:2012年年1月月1日至日至1月月18日日獎勵對象:獎勵對象:全體團險銷售人員(含直銷及對公人全體團險銷售人員(含直銷及對公人員)員)獎勵內容:獎勵內容:1月月18日前日前單個單個客戶新單意外險保費達客戶新單意外險保費達5000元以上,獎勵開門紅利是元以上,獎勵開門紅利是88元元,多做多獎。,多做多獎。四、企業年金簽約客戶獎:四、企業年金簽約客戶獎:獎勵時間:獎勵時間:2012年年1月16、月1日至日至3月月31日日獎勵對象:獎勵對象:全體團險銷售人員(含直銷及對公人全體團險銷售人員(含直銷及對公人員)員)獎勵內容:獎勵內容:推動期間內,凡成功簽約推動期間內,凡成功簽約1個個企業年金有效客企業年金有效客戶(簽約首期繳費規模達到戶(簽約首期繳費規模達到5萬元以上萬元以上為一個有為一個有效客戶),獎勵效客戶),獎勵1000元元,多簽多獎!。,多簽多獎!。五、新人推薦獎:五、新人推薦獎:獎勵時間:獎勵時間:2012年年1月月1日至日至3月月31日日獎勵對象:獎勵對象:全體團險銷售人員(含直銷及對公人全體團險銷售人員(含直銷及對公人員)員)獎勵內容:獎勵內容:推動期間內,凡成功推薦新人加17、入團險渠道并推動期間內,凡成功推薦新人加入團險渠道并與公司簽約成功,獎勵與公司簽約成功,獎勵500元元,多推薦多獎勵。,多推薦多獎勵。獎勵說明:獎勵說明:意外險新單指新開拓的單位及建工險,斷保三個意外險新單指新開拓的單位及建工險,斷保三個月以上視為新單,不含加保、卡式業務、計生險月以上視為新單,不含加保、卡式業務、計生險及信貸險業務等。及信貸險業務等。以保費到賬并成功出單為獎勵統計依據以保費到賬并成功出單為獎勵統計依據所有獎勵含稅。所有獎勵含稅。分公司團體業務部分公司團體業務部 二二O一一年十二月二十三日一一年十二月二十三日單位:萬元單位:萬元一、考核獎勵時間:一、考核獎勵時間:2012年年118、月月1日至日至3月月31日;日;二、考核任務目標:二、考核任務目標:單位單位意外險意外險對公短險(其中)對公短險(其中)小額信貸(其中)小額信貸(其中)新會新會350350鶴山鶴山153153臺山臺山7373開平開平225225恩平恩平9090市區市區385385全區全區12751275三、團險經理考核獎勵三、團險經理考核獎勵:1、意外險季度獎勵、意外險季度獎勵:考核期內所轄團隊完成意外險任務目標,獎勵人民幣6000元;2、渠道專項獎勵:、渠道專項獎勵:(1)考核期內,所轄團隊完成對公短險任務目標,獎勵人民幣3000元;(2)考核期內,所轄團隊達成信貸保險任務目標,獎勵人民幣4000元;(3)19、考核期內,團隊成功推廣使用“投保易”系統,且出單保費達3000元以上,每個客戶獎勵1000元。3、考核期內,凡團隊企業年金簽約有效客戶少于、考核期內,凡團隊企業年金簽約有效客戶少于1個個(簽約首期繳費規模高于(簽約首期繳費規模高于5萬元的客戶為有效客戶),扣萬元的客戶為有效客戶),扣罰季度所有獎勵的罰季度所有獎勵的20%。四、獎勵說明:四、獎勵說明:1、業績統計:以分公司財務報表數據為考核依據;、業績統計:以分公司財務報表數據為考核依據;2、工行、建行及廣發行員工保險業務不計入各單位任務、工行、建行及廣發行員工保險業務不計入各單位任務完成;完成;3、所有獎勵含稅。、所有獎勵含稅。五、本方案解釋權屬分公司團體業務部,修訂亦然。五、本方案解釋權屬分公司團體業務部,修訂亦然。分公司團體業務部分公司團體業務部 二二O一一年十二月二十三日一一年十二月二十三日
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