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1、企業(yè)發(fā)展建設(shè)合同信用管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 企業(yè)合同信用管理制度第一章 總則一、為加強合同管理，減少失誤，提高經(jīng)濟效益，根據(jù)國家合同法及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況，制訂本制度。二、公司各部門及下屬單位、企業(yè)對外簽訂的各類合同一律適用本制度。三、合同管理是企業(yè)管理的一項重要內(nèi)容，搞好合同管理，對于公司經(jīng)濟活動的開展和經(jīng)濟利益的取得，都有積極的意義。各級領(lǐng)導(dǎo)干部、法人委托人以及其他有關(guān)人員，都必須嚴格遵守、切實執(zhí)行本制度。各有關(guān)部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以“守合同、重信譽”為核心的2、合同管理工作。第二章 合同信用管理部門相關(guān)崗位責(zé)任一、合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組職能:（一） 負責(zé)組織學(xué)習(xí)宣傳和貫徹執(zhí)行合同法律法規(guī)培訓(xùn)合同信用管理人員和業(yè)務(wù)人員依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。（二） 制定和完善本公司合同信用政策、制度、辦法組織實施合同信用管理工作的考核。（三） 對客戶進行資信調(diào)查建立客戶信用檔案并進行動態(tài)化管理。（四） 客戶授信管理:進行客戶信用審批跟蹤客戶活期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。（五） 應(yīng)收賬款管理:控制應(yīng)收賬款平均持有水平日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡隨時將潛在的不良賬款進行技術(shù)處理防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。（六） 合同債務(wù)處理:建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍及時制定對逾期3、應(yīng)收賬款處理的方案并組織有效的追賬。（七） 利用征信數(shù)據(jù)庫資源幫助銷售部門開拓市場。二、合同信用管理部門及人員崗位責(zé)任:（一）法定代表人的主要職責(zé):1、加強信用管理工作支持合同信用管理部門開展工作解決信用管理工作中的重大問題;2、授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同;3、對本公司合同承辦人員進行考核獎懲;4、活期了解合同的簽訂履行情況。（二）合同信用管理小組的主要職責(zé):1、組織合同法律法規(guī)的宣傳、學(xué)習(xí)和培訓(xùn)組織信用管理研討會案例評析會;2、制定和完善本公司信用政策、制度、辦法組織實施信用管理工作的考核;3、統(tǒng)一辦理法人授權(quán)委托書嚴格管理本公司合同專用章的使用;4、制止公司或個人利用合同進行守法活動4、;5、日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生;6、建立標準的催賬程序;7、匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù);8、協(xié)調(diào)傭咯銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。（三）合同信用管理員的主要職責(zé):1、協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同參與重大合同的談判與簽訂。2、審查合同防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)保管好合同專用章。3、檢查合同履行情況協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。4、登記合同臺帳做好合同統(tǒng)計歸檔工作匯總合同簽訂履行以及合同糾紛處理情況。5、發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為及時向合同信用管理機構(gòu)負責(zé)人或公司副總報告。6、參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。7、活期向合同信用管理負5、責(zé)人匯報信用管理情況。8、負責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。9、參與合同債務(wù)追收。10、配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。（四）供銷部門的主要職責(zé)（1）依法簽訂變更解除本部門的合同。（2）嚴格審查本部門所簽訂的合同重大合同提交有關(guān)方面會審。（3）對所簽合同認真執(zhí)行并活期自查合同履行情況。（4）在合同履行過程中加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系發(fā)生問題及時向合同信用管理機構(gòu)合同信用管理員通報。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。（6）參加本部門合同糾紛的處理。（7）配合企業(yè)合同信用管理機構(gòu)做好合同信用管理工作。（五）財務(wù)及技術(shù)部門的主要職責(zé)（1）加強傭咯銷等有關(guān)部門的聯(lián)系及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。（2）6、做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析提出處理建議。（3）解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。（4）依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。（6）配合企業(yè)合同信用管理機構(gòu)做好合同信用管理工作。 （六）其他部門職責(zé)第三章 委托授權(quán)管理制度一、對外簽訂合同，需要辦理授權(quán)委托手續(xù)的，適用本制度。二、被授權(quán)者的條件：1、必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同并具有經(jīng)濟工作經(jīng)驗的有關(guān)人員。2、必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓(xùn)考試合格并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。3、能夠遵紀守法執(zhí)行好國家各項法令法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。 三、申請程序1、凡申請持證者先由申請部門向合同信用管理部門提7、出申請?zhí)顚憽皡⒓雍贤ㄅ嘤?xùn)人員登記表”。2、由合同信用管理機構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參加工商行政管理部門舉辦的合同法培訓(xùn)班并參加考試。3、考試合格后申請部門按合同信用管理部門要求填寫“法人授權(quán)委托書申請審批表”并對其工作業(yè)績進行考核審查再經(jīng)公司人事部門和合同信用管理部門審核后報公司法定代表人批準簽章頒發(fā)授權(quán)證書。四、“法人授權(quán)委托書”的管理1、合同信用管理機構(gòu)負責(zé)“法人授權(quán)委托書”的申請審核和證件辦理、變更、注銷登記遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作并為公司歸口管理部門。2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人授權(quán)委托書”由公司統(tǒng)一印制，其他部門不得擅自印制，“法人授權(quán)委托書”在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用但有效期限最8、長不得超過兩年。3、凡不持酉法人授權(quán)委托書”因特殊情況需對外簽約者由所在部門向合同信用管理部門提出申請經(jīng)法定代表人批準由合同信用管理部門具體辦理一事一委托的臨時“法人授權(quán)委拖事宜;未取得“法人授權(quán)委托書”的其他人員一律不得對外簽訂合同。4、凡持酉法人授權(quán)委托書對外簽訂合同者必須嚴格遵守本公司制定的合同信用管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度做好合同臺帳記載以備考查。5、凡發(fā)生下列情況之一者必須辦理變更或核準注銷手續(xù):（1）“法人授權(quán)委托書授權(quán)內(nèi)容變更;（2）證件有效期屆滿不再續(xù)展;（3）持證人因工作變動不再對外簽約;（4）持證人因調(diào)離本公司退休或死亡;（5）持證人因違反本公司管理制度情節(jié)嚴重需撤消持證人資9、格;（6）持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消持證人資格。6、經(jīng)頒發(fā)的“法人授權(quán)委托書如有遺失持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告并將本部門批示意見送合同信用管理部門由合同信用管理部門向法定代表人或合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)曉組報告后根據(jù)情況酌情處理。7、凡核準注銷人員的“法人授權(quán)委托書證件由所在部門負責(zé)收回交合同信用管理部門統(tǒng)一處理。五、責(zé) 任 1、各部門應(yīng)加強對持證人的教育和管理凡發(fā)現(xiàn)嚴重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進行守法活動以及失職瀆職等給公司帶來重大損失者應(yīng)依法追究責(zé)任同時注銷證件。2、持證人必須嚴格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛其經(jīng)濟及法律責(zé)任10、由持證人承擔(dān)。第四章 合同印章和合同文本管理制度一、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。1、各有關(guān)部門的合同專用章由信用（合同）管理機構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。2、合同專用章的刻制由信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，凡需刻制合同專用章的部門，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工作的實際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。3、凡持有合同專用章的部門，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇11、工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。4、合同專用章不得代用，混用。5、凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用（合同）管理機構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦理相關(guān)證明材料。6、凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機構(gòu)統(tǒng)一處理。公司重大對外經(jīng)濟往來活動，均應(yīng)按本規(guī)定訂立合同，但金額在10000元以下，即時清結(jié)的（指合同簽訂、履行、終止在同一時刻完成且現(xiàn)款交易的）除外。本制度適用于公司及各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的各類合同（勞動合同除外）。二、具體要求1、合同必備條款合同文本應(yīng)包括當(dāng)事人的名稱12、或姓名、住所、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或報酬、履行期限、履行地點和方式、違約責(zé)任、爭議解決方式等。2、當(dāng)事人信息合同文本應(yīng)在調(diào)查核實的前提下，載明雙方或多方當(dāng)事人的基本信息，包括全稱、聯(lián)系方式、地址、法人代表等。3、合同標的 合同文本對合同標的描述應(yīng)準確，不能產(chǎn)生模糊和歧義。對于比較復(fù)雜難以描述的合同標的，應(yīng)當(dāng)采用圖表、照片等形式加以明確，并作為合同的附件，經(jīng)簽字或蓋章予以確認。4、數(shù)量、質(zhì)量合同文本所涉及的數(shù)量應(yīng)準確，涉及數(shù)量較多的，可采用表格的形式進行描述。數(shù)量單位應(yīng)采用國家統(tǒng)一標準和行業(yè)標準。合同文本中對質(zhì)量的規(guī)定應(yīng)按照國家標準，并參照地方標準和本公司有關(guān)規(guī)定。5、價款合同文本中關(guān)于價款的13、約定，應(yīng)包含總價款，以及各部分或各階段的價款。價款的書寫應(yīng)采用阿拉伯?dāng)?shù)字和漢字大寫相對應(yīng)的形式。若合同價款可能調(diào)整，則應(yīng)明確價款調(diào)整依據(jù)、調(diào)整方式（如何計價、總價如何最后確定等）。6、付款方式我方付款的合同，應(yīng)在友好合作的前提下，采取有利的付款方式，可約定付款過程所產(chǎn)生費用由對方承擔(dān)。我方作為買受方的，除合同標的額較小外，應(yīng)根據(jù)具體情況，采取分步付款的方式督促對方履行合同義務(wù)。對于大型工業(yè)設(shè)備購買和工程施工等，合同文本中應(yīng)規(guī)定質(zhì)量保證金，質(zhì)保金的數(shù)額一般為合同標的額 %，質(zhì)保金在雙方約定的質(zhì)保期屆滿且無質(zhì)量問題，一次性無息付給對方。7、合同履行期限、地點、方式合同履行期限、地點、方式，應(yīng)在與對14、方友好協(xié)商的基礎(chǔ)上，確保合同利益的實現(xiàn)。我方作為買受方的，應(yīng)根據(jù)實際情況，約定由對方負責(zé)運輸，在我方處交貨，由對方卸貨，在此過程中產(chǎn)生的費用由對方承擔(dān)。8、權(quán)利、義務(wù)合同文本所涉及的權(quán)利、義務(wù)條款，在權(quán)利義務(wù)對等的情況下，兼顧公司利益。9、違約責(zé)任明確雙方履行合同違約時應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，不要超過法定責(zé)任。針對合同文本中關(guān)于對方義務(wù)的條款，可在友好協(xié)商的前提下維護合法權(quán)益。可明確對方逾期完工的，每延遲一日，違約金為合同標的額3 以上。標的物出現(xiàn)質(zhì)量問題，可明確對方應(yīng)在接到我公司通知后24小時內(nèi)到我公司現(xiàn)場維修，因此發(fā)生的費用由對方承擔(dān)，否則，每延遲一日，對方應(yīng)承擔(dān)標的額5以上的違約金。可明確對方提供15、的標的物,經(jīng)驗收未合格的視為逾期交貨，應(yīng)按我公司要求重新施工或制作，并按實際交付合格標的物日期計算逾期交貨違約金。11、保密條款技術(shù)類合同和其他涉及經(jīng)營信息、技術(shù)信息的合同應(yīng)約定保密承諾。12、合同擔(dān)保凡本公司涉及的重大合同，對方負有作為（如交付物、給付金錢、提供勞務(wù)等）義務(wù)或不作為（不進行競爭、不行使某項權(quán)利等）義務(wù)的，都應(yīng)要求對方提供擔(dān)保。對方承諾提供擔(dān)保的，應(yīng)在核實對方提供的擔(dān)保且擔(dān)保無瑕疵的前提下，按法定程序辦理擔(dān)保手續(xù)，并將相關(guān)材料作為合同附件。13、合同解除條款合同文本可根據(jù)實際情況約定合同解除條件。可約定對方逾期供貨超出 日、標的物質(zhì)量或數(shù)量不符合約定、未履行三包義務(wù)、未按約定交16、付備件或合格證書等情形之一的，買受人可解除本合同，并由對方返還買受人全部已付款，并承擔(dān)標的額 % 的違約金，造成損失的，也應(yīng)由對方承擔(dān)。14、爭議解決方式 統(tǒng)一約定為向我公司住所地有管轄權(quán)的法院。15、合同生效時間統(tǒng)一約定為合同及附件經(jīng)雙方蓋章簽字后生效。16、合同文本份數(shù) 我方所保留合同文本份數(shù)不得少于貳份。本制度由法務(wù)部制定，經(jīng)總裁簽字批準后生效，法務(wù)部保留對本制度解釋和修改的權(quán)利。第五章 合同簽訂評審制度合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用（合同）管理機構(gòu)內(nèi)部，評審人員由信用（合同）管理機構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)、信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人、信用（合同）管理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負責(zé)組17、成。（一）、合同評審程序1、 合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）管理員初審；2、 信用（合同）管理員填寫合同評審表中初審記錄交信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人審批，簽署審批意見。3、 特殊合同（投資、聯(lián)營合同、涉外合同）、重大合同（訂立價款在 萬元以上的合同），由信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人組織有關(guān)部門進行會審，信用（合同）管理員匯總各部門會審意見后交信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人簽署意見，并報主管領(lǐng)導(dǎo)批準實施。4、 信用（合同）管理員將合同評審表歸入該合同檔案。（二）、評審內(nèi)容1、嚴格審查對方當(dāng)事人的主體資格。2、嚴格審查代理人的代理身份和代理資格。3、嚴格審查對方當(dāng)事人的履約能力。4、仔細審18、查對方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當(dāng)事人偽造或變造證明材料。第六章 合同簽訂、履行、變更和解除管理制度（一）、合同簽訂管理1、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構(gòu)進行評審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組織。3、對外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對外簽訂合同。4、除及時清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。各部門所需的合同文本由信用（合同19、）管理員統(tǒng)一購買或定制。5、各部門的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號。6、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語言規(guī)范，字跡清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語準確。7、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)保或者對對方當(dāng)事人的履約能力沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進行審查。8、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。9、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。10、合同承辦人應(yīng)將合同的副本20、一份及時送交本單位財務(wù)部門備案，作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。（二）、合同履約管理1、法定代表人全面負責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負責(zé)其訂立合同的履行。2、在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方當(dāng)事人的履行能力進行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負責(zé)人同意，可實地調(diào)查合同標的情況和對方當(dāng)事人的履約能力。3、接收標的必須經(jīng)過嚴格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時提出書面異議。4、合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進行。對合法有效的合同，財務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同21、有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。6、信用（合同）管理員負責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。（三）、合同的變更和解除1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。2、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應(yīng)當(dāng)及時收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當(dāng)事人，同時積極采取補救措施，減少損失。3、發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對方當(dāng)事人采取有效補救措施，收集、保存對方當(dāng)事人不履22、行合同的有關(guān)證據(jù)，及時向信用（合同）管理機構(gòu)報告。4、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當(dāng)事人達成變更或解除合同的協(xié)議。第七章 客戶風(fēng)險評價、授信及應(yīng)急處理制度1、信用（合同）管理機構(gòu)應(yīng)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標準（對客戶資信情況進行要求的最低標準）、信用等級內(nèi)容的表單，并及23、時進行動態(tài)更新。3、信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進行信用評級，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。4、對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。5、對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信24、息并向信用（合同）管理機構(gòu)反饋；信用（合同）管理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。第八章、企業(yè)信用檔案管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容： 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件； 對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； 對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件； 對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件； 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料； 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議； 標的驗收記錄； 交接、收付標的、款項的原始憑證復(fù)印件。 2、所25、有合同都必須按部門編號。信用（合同）管理員負責(zé)建立和保存合同管理臺帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用（合同）管理員。信用（合同）管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。4、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。5、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、 查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。6、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后上崗。