1、內部資料 嚴禁外傳 1 內部資料 嚴禁外傳 融資管理簡介 內部資料 嚴禁外傳 2 融資管理大綱 改善現 金流 增加融資 按揭資金回籠 監控款盤活 內部資料 嚴禁外傳 3 現狀 集團融資產品主要為表內傳統融資，如：開發貸等 特點 融資為集團負債，利息計入集團債務條款指標 優點 充分利用了企業的財務杠桿，減少占用自有資金 缺點 受限于集團債務指標，財務杠桿不能無限制使用 結果 集團不能無限制的做表內傳統融資 融資現狀分析 內部資料 嚴禁外傳 4 一、增加收 樓量，擴大 融資空間 二、嚴控表內融資 成本，更低的融資 成本對應更高的融 資額；表內融資實 行集團內競價模式， 價低者優先放款 三、表外融
2、資：具推廣 性的為外包 施工方融資 融資解決方案 內部資料 嚴禁外傳 5 施工方融資業務簡介 一、業務定義、類型 二、產品介紹 三、分工及注意要點 四、審批流程 五、產品優勢 六、實例分析 內部資料 嚴禁外傳 6 一、業務定義、類型 （一）施工方融資業務定義 施工方融資是指：利用總包方（施工方）作為貸款主 體，向銀行等金融機構申請融資。 內部資料 嚴禁外傳 7 施工方融資 施工方保理 商承貼現 流貸等 （二） 施工方融資業務類型 一、施工方融資業務類型 內部資料 嚴禁外傳 8 二、施工方融資業務產品介紹 （一）施工方保理業務 （二）施工方商業承兌匯票貼現 內部資料 嚴禁外傳 9 （一）施工方保
3、理業務 房產公司 銀行 放款 應收 (付)賬款 確訃函 憑相關資 料請款 到期付 (還)款 施工方 內部資料 嚴禁外傳 10 （一）施工方保理業務 4）房產公司到期付（還）款。 3）銀行收到“應收（付）賬款確訃函”后放款施工方。 2）房產公司為銀行確訃對施工方的應付賬款。 1）施工方憑相關資料到銀行請款。 1、流程： 2、融資成本：參照當地項目開發貸款 內部資料 嚴禁外傳 11 （二）施工方商業承兌匯票貼現 房產公司 銀行 到期還款商承貼現 開出商承 施工方 內部資料 嚴禁外傳 12 （二）施工方商業承兌匯票貼現 3）房產公司到期還款（兌付商承）。 2）施工方憑商承到銀行貼現(收款)。 1）房產公司開出商承給施工方。 1、流程： 2、融資成本：隨市場資金面而變化 內部資料 嚴禁外傳 13 項目進展階段 主導單位 與施工方對接 的單位 備注 已招投標 區域財務 資金部 區
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