1、.Word 文檔資料工程保函管理辦法第一章 總則第一條為了加強和規范工程保函管理工作，控制工程保函風險，合理利用集團授信額度、擔保資源，提高財務收益，參照金融機構保函業務管理辦法、公司章程，結合公司業務發展規劃、內部控制要求制定本辦法。第二條本辦法所稱工程保函包括投標保函、履約保函、高額保函（用于投標、履約、支付等）、預付款保函、維修金保函、質保金保函等，與工程相關的信貸證明和資金證明等在本管理辦法中約定。融資性擔保保函不適應本管理辦法。第三條原則上不得出具無固定期限的敞口保函。第四條本辦法適用公司所屬項目及各分公司所屬項目；各分公司參照執行。第五條本辦法所指的直營項目指公司直接運營的項目；非
2、直營項目指分公司通過簽約項目負責人間接指導運營的項目；聯營合作項目指集團公司與其他施工單位聯合投標建設的項目。第二章 保函辦理規定第六條申請辦理保函，須向集團財務部報送如下資料：（一）關于申請辦理保函的承諾書（附件一）（二）中標前的投標保函、高額保函需報送招標文件，以及.Word 文檔資料招標單位要求的保函格式；（三）中標后的履約保函、高額保函、預付款保函、維修金保函、質保金保函，需報送中標通知書、工程承包合同和要求的保函格式；（四）申請辦理銀行信貸證明和資金（信）證明需報送招標文件或資格預審文件中工程基本情況以及與證明有關的條款；（五）銀行或公司認為有必要出具的其他文件。第七條保函資料的報送
3、時間。申辦保函的全套資料必須在保函出具15 個有效工作日前報達財務部；信貸證明、資金（信）證明的全套資料必須在出具10 個有效工作日前報達財務部。未能及時報達的，財務部將不保證按時開出有關保函，因此而造成的未開出保函的一切后果由申請單位承擔。第八條集團公司法紀部應對申請辦理工程保函的單位或項目進行有無發生涉案糾紛的審查及保函風險評估，市場部應對照投標時的承諾書、施工合同、補充協議以及項目部實際情況進行審查。兩部門分別簽署意見。第九條保函的審批。申請單位填制集團公司保函業務審批表（見附件四）遞交至集團財務部辦理審批手續，保函的具體審查、辦理工作由集團公司市場部和財務部共同負責，市場部負責審查工程
4、項目的真實性、合法性和項目風險評估；集團財務部負責保函資料的審查，保證金、費用的收.Word 文檔資料取及保函的具體辦理和撤銷。市場部及財務部初審保函申請合格的，經分管領導書面同意后報總經理批準辦理。第十條集 團為申請單位向銀行申請出具保函，申請單位應按照保函金額的一定比例向集團提交保證金，待保函受益人退回保函且銀行釋放保證金后予以退還，保函保證金不計利息。（一）集團公司全資或控股子、集團分公司自營項目提交的保證金不低于集團公司向銀行提交的保證金。（二）非自營項目、聯營合作單位原則按照保函金額的10%提交保證金。（三）參股公司原則按照保函金額的5%提交保證金。聯營合作項目、參股子公司辦理保函，
5、若工程體量超過5000萬，合作風險較小，可適當降低保證金比例，但不得低于集團公司向銀行提交的保證金比例，敞口部分應繳納一定的保函額度使用費（此項報集團總經理審批）。第十一條保 函費用，是指集團公司為申請單位辦理保函，申請單位應承擔并向集團公司繳納的各項費用，包括銀行收取的保函手續費、集團收取的保函額度使用費等。（一）保函手續費，是指銀行因開具銀行保函并承擔擔保責任，而向集團公司收取的手續費用。（二）保函額度使用費，是指集團公司為申請單位辦理工程保函，占用集團公司授信額度，應向申請單位收取的費用。.Word 文檔資料第十二條保函費用標準。（一）保函手續費根據開出行的不同規定等額向申請單位收取。（
6、二）保函額度使用費集團直屬項目部、各分公司所屬項目、各子公司按照保函金額1%的基本年費率收取，聯營項目部按照保函金額 1-2%的基本年費率收取，具體由總經理綜合申請單位給予確定費率。（三）銀行信貸證明費用參照保函收費標準的年費率收取。（四）資金（信）證明費用按照銀行收費標準。第十三條保函費用的收取和減免。（一）保函手續費任何人無權減免；保函或銀行信貸證明等額向申請單位一次性收取保函額度使用費，按年計費，不足一年的按一年計費，并在保函或信貸證明提交前以現金或轉帳方式交付集團財務部。（二）經集團總經理批準視申請單位風險管理情況酌情增減保函額使用費。第十四條保 函額度的變更。如因工程合同總額的變更而
7、引起保函額度的變化。申請單位須在申請函中詳細說明理由，確認承擔由此引起的一切風險責任和費用，并附與此有關的合同附件或補充文件。第十五條保函的延期。保函若需延期申請單位須在保函到期前一個月向財務部辦理延期手續，并詳細說明理由，且承擔因辦理本保函延期而發生的一切費用。因申請單位延誤或其他導致公司.Word 文檔資料不能及時或不能辦理保函延期的，一切責任由申請單位承擔；因申請單位未向公司報告保函延期事宜公司將不承擔延期保證責任。第十六條預付款保函的減額。按照工程承包慣例，預付款應從工程進度款中按比例逐漸扣減，申請單位要及時催促業主出具預付款保函相應額度的減額證明，并將業主出具的證明和保函余額即時反饋
8、到集團財務部，以便財務部盡快通知經辦行，辦理減額手續，盡快退還保證金以降低風險，避免不必要的保函費用支出。否則，因此造成的一切經濟損失和風險責任由申請單位承擔。工程預付款保函金額較大且能分筆開具的，應爭取分筆開具保函單，根據預付款抵扣金額與比例逐筆辦理保函釋放。第十七條保函的撤銷。保函到期時，申請單位應及時辦理撤銷手續，以解除由本保函承擔的風險及責任。申請單位應要求受益人退還保函原件，及時辦理撤保手續，待撤保手續辦理完畢后，退還申請單位保證金款。申請單位如未能正確履行其職責而導致保函不能按時撤銷，引起的一切責任和有關費用，均由申請單位承擔。因此而造成的損失應追究申請單位經辦人及有關責任人的責任
9、，并按逾期的時間加收保函額度使用費，直至保函業務撤銷終止。第 三 章 日 常 管 理.Word 文檔資料第十八條集 團財務部、子、分公司財務部門應指定專人負責辦理日常的保函工作，并配合財務部辦理保函。第十九條申請辦理保函業務的單位必須落實到人，建立崗位責任制。簽批人、經 辦人均應承擔責任。責任人崗位調整的，應及時辦理保函業務移交手續，由單位財務負責人負責監交。第二十條辦理保函單位應按照要求設臵臺帳，及時進行錄入、登記，及時收取相關費用、辦理注銷手續。第二十一條集團所屬各單位應按照集團保函管理規定辦理各項業務，為合作人提供保函資源，應按照規定計收保函額度使用費。第二十二條申請單位必須向集團財務部
10、提供全套有關此項保函文件的復印件，交集團公司存檔備查。第 四 章監 督 和 檢 查第二十三條集團內部審計部門有權對保函及項目進行審計及抽查。第二十四條集 團財務部有權對保函及項目情況進行監督和檢查，申請單位應無條件給予配合，如申請單位有違反本規定的情況，將不予辦理工程保函業務，直至該單位的信譽得到改善為止。第 五 章附 則第二十五條本辦法由集團公司財務部負責解釋。第二十六條本辦法自公布之日起執行。附件一：海天建設集團有限公司關于申請辦理保函的承諾書附件二：保函辦理流程及描述.Word 文檔資料附件三：業主方說明附件四：集團公司保函業務審批表.Word 文檔資料附件一：海天建設集團有限公司關于申
11、請辦理保函的承諾書附件二：保函辦理流程.Word 文檔資料附件二：保函流程描述項目負責人根據合同需要，提前兩周整理資料報分公司主辦會計準備辦理保函；保函到期交回分公司主辦會計。分公司主辦會計核對資料真實、完整，上報分公司經理；分公司經理根據項目實際情況進行決定是否進行上報開具；分公司主辦會計根據分公司經理意見上報集團財務部相關人員；分公司主辦會計收集到期保函交回集團財務部；集團財務部歸還相關銀行進行注銷并登記備查簿。集團財務部相關人員審核資料并上報財務部經理；財務部經理會同市場部、法紀部經理進行分析；財務部經理上報財務總監審核；財務總監上報總經理審批；財務部根據總經理簽批意見及簽署的合同交付銀行辦理保函，保函辦好后集團財務收到相關費用后再交付保函原件，并進行備查簿登記。.Word 文檔資料附件三：業主方說明說明支行：我公司投資的項目由海天建設集團有限公司中標，中標價為元。按照要求應由海天建設集團有限公司提供元的（履約/質量/高額/投標）保函，保函期限從年月日至年月日。特此說明。業主方單位名稱（蓋公章）：日期：
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