1、 編號：編號：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 號號 A A 融資管理制度融資管理制度 修改次第修改次第 0000 頁次頁次/ /總頁數總頁數 1 1/ /5 5 融資管理制度融資管理制度 受控狀態：_受控_ 發放編號：_ 生效日期：_2007-04-02_ 編號：編號：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 號號 A A 融資管理制度融資管理制度 修改次第修改次第 0000 頁次頁次/ /總頁數總頁數 2 2/ /5 5 版本/修改次第 更改頁次/章節 編制 審核 批準 生效日期 編號：編號：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 號號 A A
2、 融資管理制度融資管理制度 修改次第修改次第 0000 頁次頁次/ /總頁數總頁數 3 3/ /5 5 1 1 總則總則 百通公司資金實行集團統一管理，統一籌集，集團財務管理中心應根據整個 集團發展戰略需要，適時制定融資計劃選擇適當融資渠道，并實施，確保公 司資金運轉暢通。 2 2 資金籌集的原則資金籌集的原則 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 合法性原則：資金籌集必須遵守國家的有關法律、法規、規章，接受國家的 宏觀調控； 適量原則：合理預測資金需要量，防止盲目籌資； 時效性原則：安排好資金供應時間，確保資金籌集與生產經營的協調一致； 最低資金成本原則：綜合分析各種籌資渠道，分析各種籌資
3、成本，求得各種 籌資方式最佳組合； 資金結構合理原則：將財務風險與獲利能力控制在最合理的水平。 3 3 資金籌集渠道及審批程序資金籌集渠道及審批程序 3.1 3.2 3.2.1 向銀行等金融機構借款：根據公司資金需要，經公司董事局決議通過，由公 司財務總監領導進行，各項目公司和公司總部會計配合進行。公司在與銀行 洽談時，必須充分利用集團公司的整體優勢和具體項目在資金結算、按揭貸 款等方面的優勢，積極爭取優惠的貸款利率和貸款期限，有效降低銀行貸款 綜合成本。向貸款銀行提供資料由各項目公司、財務管理中心和項目公司財 務部等配合提供，財務管理中心和各子公司財務部要根據貸款的具體情況， 按時支付貸款利息。財務部要加強同銀行信貸人員的溝通，盡量避免在法定 長假前入賬，減少資金沉淀，降低資金成本，要及時了解國家銀行利率變化 情況，同銀行加強
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