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1、投資公司融資工作管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 目 錄頁次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責(zé)15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項27、附件21. 目的：為規(guī)范各分部融資的管理，為公司發(fā)展提供良好的資金保障，特制訂本規(guī)定。2. 范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于xx電器總部及各分部財務(wù)系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：xx投資（xx電器）各中心、各部門；各分部。3. 名詞解釋：無4. 職責(zé)：4.1各分部財務(wù)部負責(zé)融資工作的管理。5. 作業(yè)內(nèi)容：5.1融資渠道。5.1.1銀行是民營企業(yè)獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)2、提供多種金融服務(wù)，是民營企業(yè)發(fā)展不可缺的伙伴。xx公司系商品流通企業(yè)，故對銀行的融資需求主要是“銀行承兌匯票”。5.2融資模式。5.2.1xx電器下屬納入上市范圍的子公司的融資活動均在當?shù)劂y行開展，所有的融資額度均由xx電器有限公司提供擔(dān)保。未納入上市范圍的子公司由北京xx電器有限公司擔(dān)保。5.3合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷合同”中可以用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務(wù)(1-綜合毛利率)6合同約定承兌付款比率45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4融資的審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應(yīng)向總部財務(wù)中心資金管3、理部報送融資申請單（見附件7.1），申請單所列內(nèi)容應(yīng)如實、準確、全面地填寫后傳真至總部財務(wù)中心資金管理部，經(jīng)資金管理部審核同意后報xx投資公司審批。5.4.2融資活動需總部提供的所有資料，請詳細列示資料清單隨融資申請單（見附件7.1）一并傳真到總部資金管理部，總部資金管理部將在融資申請審批完畢后的三個工作日內(nèi)將融資所需資料通過EMS發(fā)送至申請分部，未經(jīng)總部批準，不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資材料，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開展融資活動開始，應(yīng)將本部報送銀行的財務(wù)報表于每月11日之前E-MAIL至總部財務(wù)中心資金管理部,資金4、管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部報送銀行的報表以總部發(fā)送回去的為準，各分部應(yīng)按時查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應(yīng)提前2個工作日電話預(yù)約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請的融資額度審批通過后，各分部應(yīng)在5個工作日內(nèi)以書面形式向總部資金管理部報送銀行授信明細表（見附件7.2）備案，該表應(yīng)按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔(dān)保合同”中的實際內(nèi)容如實填寫。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動的所有合同，各分部應(yīng)有專人保管，以備日后查閱，其中“擔(dān)保合同”原件及“授信合同”復(fù)印件應(yīng)在合同簽訂完畢后，及時以EMS方式發(fā)送至總部財務(wù)中心資金管理部備案。6. 注意事項：6.1各分部應(yīng)加強與供應(yīng)商的談判力度，針對貨款支付方式應(yīng)重點協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分發(fā)揮融資為企業(yè)發(fā)展所帶來的優(yōu)勢，進而提高籌集資金的使用效率。6.2各單位應(yīng)規(guī)避融資風(fēng)險，確保公司在銀行良好的資信，同時避免大量的銀票到期解付時所產(chǎn)生的資金壓力使企業(yè)陷入困境，應(yīng)根據(jù)公司的實際經(jīng)營情況，制定一套合理的貸款還款計劃體系。7. 附件：7.1融資申請單7.2銀行授信明細表