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1、北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 1 北京新浪倉石投資管理有限公司 證券投資基金投資人權(quán)益須知 北京新浪倉石投資管理有限公司 證券投資基金投資人權(quán)益須知 尊敬的基金投資人：基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：一、一、基金的基本知識基金的基本知識 （一）什么是基金（一）什么是基金 證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等2、其它金融工具的區(qū)別（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別 基金 基金 股票 股票 債券 債券 銀行儲蓄存款 銀行儲蓄存款 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任所籌資金的投向不同 所籌資金的投向不同 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 直接投資工3、具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 2 投資收益與風(fēng)險大小不同 投資收益與風(fēng)險大小不同 投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健 價格波動性大，高風(fēng)險、高收益 價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 收益來源 收益來源 利息收入、股利收入、資本利得 股利收入、資本利得 利息收入、資本利得 利息收入 投資渠道 投資渠道 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構(gòu) 證券公司 債券發(fā)行機構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機構(gòu) 銀行、信用社、郵政4、儲蓄銀行（三）基金的分類（三）基金的分類1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。根據(jù) 證券投資基金運作管理辦法 對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債5、券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 3 險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。3、特殊類型基金 （1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。（2）保本基金。是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。（36、）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與 ETF 聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF 聯(lián)接基金”，這種基金將 90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo) ETF，采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投7、資人權(quán)益須知 4 （4）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。（5）QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。（6）分級基金。是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市8、交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。（四）基金評級（四）基金評級 基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價。（五）基金費用（五）基金費用北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 5 基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些9、費用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù) 二、二、基金份額持有人的權(quán)利基金份額持有人的權(quán)利 根據(jù)證券投資基金法第 70 條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；（三）依10、法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 6 （六）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。三、三、基金投資風(fēng)險提示基金投資風(fēng)險提示 （一）證券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收11、益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 7 有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財12、方式。（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。（五）本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。四、四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式服務(wù)內(nèi)容和收費方式 我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：（一）對基金投資人的13、風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項）、定額定投（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費。（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 8 （四）基金投資咨詢服務(wù)。（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)。（六）電話咨詢、電話自助交易服務(wù)。（七）基金知識普及和風(fēng)險教育。五、五、基金交易業(yè)務(wù)流程基金交易業(yè)務(wù)流程（一）投資者到我公司辦理業(yè)務(wù)須攜帶以下資料：1、個人投資人持有效身14、份證件和指定銀行賬戶（卡）。2、機構(gòu)投資人需提供的材料包括:2.1 業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（復(fù)印件應(yīng)加蓋公司公章）；2.2 法定代表人證明書；法定代表人授權(quán)委托書；法定代表人及授權(quán)委托人、經(jīng)辦人的有效身份證明文件。（二）申請受理時間提示 基金當(dāng)日交易申請的受理截止時間為工作日 15：00。客戶委托申請的時間以我公司系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。（三）交易提示 1、我公司將對投資人身份證件、銀行賬戶（卡）的真實性、有效性進行驗證，驗證失敗將導(dǎo)致申請無法受理。2、同一投資人在本公司可以開立一個或多個基金交易賬戶，交易賬戶開戶成功后方能在我公司辦理基金交易業(yè)務(wù)。北京新浪倉石投資管理有15、限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 9 3、投資人須指定本人（機構(gòu)）的銀行賬戶（卡）作為基金交易資金的結(jié)算賬戶，基金交易賬戶與銀行賬戶（卡）一一對應(yīng)，因賬戶名稱不一致，將會導(dǎo)致業(yè)務(wù)申請或資金結(jié)算失敗。4、投資人 T 日通過我公司交易系統(tǒng)提交的基金賬戶開戶申請，基金注冊登記機構(gòu)將在 T+2 個工作日確認(rèn)，基金賬戶申請確認(rèn)失敗，與其相關(guān)的交易申請也會失敗。具體業(yè)務(wù)辦理程序及規(guī)則詳見我公司網(wǎng)點的業(yè)務(wù)說明文件，或致電我們的客服熱線，或登錄我們的網(wǎng)站查詢。六、六、投訴處理和聯(lián)系方式投訴處理和聯(lián)系方式 （一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)16、網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3 個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在 3 個工作日內(nèi)回復(fù)。（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局：網(wǎng)址：，聯(lián)系電話：010-88088060，傳真：010-88088012，地址：北京市西城區(qū)金融大街26 號金陽大廈 6 層，郵編：100033。北京新浪倉石投資管理有限公司辦理基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料 投資人權(quán)益須知 10 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：，電子郵17、箱，地址：北京市西城區(qū)金融大街 22 號交通銀行大廈 B 座 9 層，郵編：100033 電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）、(中國證券投資者保護網(wǎng))。（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（）查詢基金銷售機構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。銷售人員姓名：銷售人員從業(yè)證書編號：北京新浪倉石投資管理有限公司 負(fù)責(zé)人：孫喆軒 網(wǎng)址： 客戶服務(wù)中心電話：010-82244185 客戶服務(wù)郵箱： 地址：北京市海淀區(qū)北四環(huán)西路 58 號理想國際大廈 906 室 郵編：100032