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1、某高速地產集團有限公司融資管理辦法 第一章 總 則 第一條 地產集團融資業務主要指債權性融資 ，包括銀行 貸款 、 票據貼現 、信托 業務、委托貸款 、短融中票和企業債 第二條 地產集團及所屬公司 財務部是 實施 融 資活動的 職 能部門 7 所屬公司財務部接受地產集團財務部統一的 業務 指導，地產集團財務部向 總會計師 、總經理和董事會負 責。 第二章 工作職責 第三 條 地產集團財務部工作職責 ： 1.建立并完善地產集團各項融資 管理制度。 2.負責編制地產集團整體融資計劃 p 指導各所屬公司開 展融資業 務。 3.負責編制符合融資要 求的地產集團 總體授信資料 ，指 導項目公司編制符合融2、資要求的本公司授信資料，保證資料 的準確、完整 、及時，完成地產集團的總體融資計劃 。 4.協助所屬公司辦理貸 款、抵押擔保合同 、股東決議或 董事會決議等法律文書的審核、 簽署和蓋章等業務。 5.對所屬公司財務人員進行融資指導和培訓 。 第四條 所屬公司的財務工作職責 1.所屬公司 主要負責人是本公司融資、 貸款還本付息的 - 1 - 第一責任人 。所屬公司 要按照地產集團財務部的融資 指導要 求3 負責開展本公司的融資工作 。 2.根據開發項目的實際情況 ，編制本公司的 融資計劃， 經本公司負責人審查同意后上報地產集團財務部審批 ，按計 劃完成 融資。 3.積極拓展融資渠道 ，建立并維持良3、好的銀企關系 ，統 籌安排 ，保證項目存續期 間融資可持續 。 4.負責編制并提供符合融資要求的投信資料 3 保證資料 的準確、完整 、及時 ，完成本公司的融資計劃 。 5.根據不同 投信條件辦理擔保手續 ，審核融資相 關合同 文件，在授權范圍內辦理融資業務；根據融資要求， 配合提 供 貸款使用的相關合同 、進賬單 、發票等。 6妥善保管貸款、抵押擔保合同 、膠東 （ 董事會 ） 決議 等相關法律文件 ，及時統計授信和擔保數據 ，做好銀行貸后 管理工作。 7.及時完成 貸款卡年 審和信息清查，避免影響地產集團 融資計劃 。 8.及時做好融資業務會計核算和提前做 好稅務籌劃 。 9.按地產集團融4、資計劃和銀行指定用途使用融資資金 ， 明確相關資金的實際占用情況，明確貸款還本付息的責任主體， 及時報地產集團財務部備案 。 10.宣傳并維護企業 良好的信譽和對外形象 。利用開工及 - 2 - 開業等 重 大活動邀請銀行高層領導出席 ，適時進行企業品牌 宣傳 ，建立良好的融資環境 。 第三章 融資審批流程 第五條 地產集團及所屬公司的融資工作 ，必須嚴 格遵守 相關 制度規定及地產集團的審批流程，。杜絕違規操作。 第六條 所屬公司對外提供的 授信材料由本公司 財務部 負 責。 第七條 所屬公司對外提供 涉及該公司以外的投信材料 ， 由地產集團財務部 歸 口管理，按地產集團財務部核定后的資 料5、對外提供 。 第八條 所屬公司根據地產集團 審批的 融資計劃 ，調整項 目可行性研究報告及相關材料 ，認真審核相關資料準確性 p 確認無誤后 對外提供 。 第九條 所屬公司 對外簽訂或提供 任何 與 融資業務相 關 的協議、合同決議、承諾、 證明及款項支付，必須按地產集 團相關制度執行 。 第十條 融 資抵押物及擔保方 式的確定必須 經地產集團 財務部審批 。 第十 一條 融資審批見地產集團 融資審批流程 。 第四章 融資擔保管理 第十 二條 本辦法所稱擔保是指被擔保人對外借款時，公 司根據經營需要，按照債權人要求提供擔保 ，以保障債權 - 3 - 人實現債權的法律行為 。 第十 三條 擔保類6、型 ：一般保 證 、抵押擔保 、質押擔保 。 第十四條 擔保 范圍 ：原則 上不對地產集團及集團公司 以外的單位提供任何形式的擔保。 第十五條 擔保均應 訂立 書 面擔保合同 ，履行規定的審 批流程 。 第十六條 擔保相 關的合同 、公司決策文件 、資料等 ， 應 按照公司內部管 理規定由專人妥善保管 ；所屬公司應建立 擔保臺賬，實時更新并上報地產集團財務部 。所屬公司除每 月定期 上報地產集因為 其擔保的貸款外 ，還需上報所屬公司 間的擔保，以及地產集團 因所屬公司業務需 要、經董事長特 批的對外擔保 。（ 擔保流程見地產 集團合同 、協議審批權限 及流程表中擔保流 程 ） 第五章 附 則 第十七條 本辦法 自 印發之日起執行 。 第十八條 本辦法由地產集團財務部負 責解釋。 - 4 -